Azubi Kredit für Auszubildende – 3 Optionen schnell

Der Azubi Kredit ist noch relativ neu am Markt. Er richtet sich an Auszubildende, welche Finanzbedarf haben. Wir wollen uns in diesem Beitrag genauer ansehen, wieviel Kredit ein Azubi bekommen kann. Was die Voraussetzungen sind und welche Unterlagen eingereicht werden müssen. Auf geht’s!

Warum ist es schwierig für Auzubildende einen Kredit zu bekommen?

Ein Azubi-Darlehen zu erhalten, kann für Auszubildende schwierig sein, da die Kreditgeber sicherstellen müssen, dass die Auszubildenden in der Lage sind, das Darlehen zurückzuzahlen.

Niedrigeres Einkommen

Da Auszubildende in der Regel in einer niedrigeren Einkommensklasse als andere Kreditnehmer sind, kommen sie möglicherweise nicht für größere Kredite in Frage.

Keine Kredithistorie oder Sicherheiten

Außerdem haben Auszubildende oft keine Kredithistorie oder Sicherheiten, was es für die Kreditgeber schwierig macht die Kreditwürdigkeit zu beurteilen.

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Was ist ein Azubi Kredit?

Ein Ausbildungskredit ist eine Art Kredit für Auszubildende. Er bietet Auszubildenden die finanzielle Unterstützung, die sie benötigen, um ihre Ausbildung abzuschließen und die notwendigen Fähigkeiten zu erwerben. Mit einem Ausbildungskredit können Auszubildende Kosten wie Studiengebühren, Lebenshaltungskosten und andere mit ihrer Ausbildung verbundene Ausgaben decken. Der Azubi Kredit kommt in unterschiedlichen Kreditarten daher.

Für welchen Zweck ist ein Azubi Kredit gedacht?

Ausbildungskredite werden in der Regel zur Deckung von Kosten im Zusammenhang mit der Ausbildung von Auszubildenden und anderen Ausgaben, wie Studiengebühren, Lehrbüchern, Lebenshaltungskosten und Transportkosten, verwendet.

Welche Kreditarten eignen sich als Azubi Kredit?

Azubi-Darlehen gibt es in unterschiedlichen Darlehensarten.

Ratenkredit

Ein Ratenkredit ist eine Art von Ausbildungskredit, der in regelmäßigen Raten über einen vereinbarten Zeitraum zurückgezahlt wird. Die Rückzahlungsbedingungen und Zinssätze hängen vom Kreditgeber ab.

Kreditlinie

Ein Rahmenkredit ermöglicht es Auszubildenden, einen bestimmten Betrag zu leihen und diesen nach und nach zurückzuzahlen, wobei nur die Zinsen anfallen auf den Betrag, den sie verwenden.

Überziehungskredit

Ein Überziehungskredit ist eine Art von Ausbildungskredit, der es Auszubildenden ermöglicht, einen Kredit bis zu einem vereinbarten Limit aufzunehmen, ohne dafür Zinsen zahlen zu müssen.

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Wie viel Azubi Kredit kann ich als Auszubildender bekommen?

Die Höhe des Ausbildungskredits, den Sie erhalten können, hängt von einer Reihe von Faktoren ab, darunter Ihre finanzielle Situation und Kreditwürdigkeit. Im Allgemeinen können Auszubildende einen Kredit von bis zu 5.000 Euro oder mehr erhalten.

Was sind die Vorteile des Azubi Kredits?

Ein Ausbildungskredit hat mehrere Vorteile.

Abschluss Ausbildung

Erstens kann er Auszubildenden die finanzielle Unterstützung bieten, die sie benötigen, um ihre Ausbildung abzuschließen.

Aufbau Kredithistorie

Zweitens können Auszubildende eine gute Kreditwürdigkeit aufbauen, indem sie den Kredit pünktlich zurückzahlen.

Finanzielle Unterstützung

Drittens können die Auszubildenden die Mittel auch für andere Bedürfnisse verwenden, z.B. für den Lebensunterhalt oder den Kauf von Lehrbüchern und Werkzeugen.

Weche Laufzeit hat ein Azubi Kredit?

Ein Azubi-Kredit richtet sich natürlich in erster Linie nach der Ausbildungsdauer. Wenn jedoch neben den Kosten der Ausbildung auch weitere Lebenshaltungskosten mitfinanziert werden

sollen, bietet es sich an, die Kreditlaufzeit länger zu gestalten.

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Wie hoch sind die Zinsen und Gebühren für einen Azubi Kredit?

Die Zinssätze und Gebühren für Ausbildungskredite variieren je nach Kreditgeber. Im Allgemeinen haben Ausbildungskredite niedrigere Zinssätze als andere Arten von Krediten, da sie als eine Investition in die Zukunft eines Auszubildenden angesehen werden.

Azubi Kredit: Was sind die Voraussetzungen? 

Um einen Ausbildungskredit zu beantragen, müssen Auszubildende bestimmte Voraussetzungen erfüllen.

Dazu gehören:

Nachweis einer Ausbildung

Ein Azubi Kredit ist oftmals mit günstigeren Konditionen oder niedrigeren Bonitätsanforderungen versehen. In den Genuss solcher Vorteile kann natürlich nur kommen, wer seine Ausbildung nachweisen kann.

Falls die Ausbildung noch nicht begonnen hat, ist die Bestätigung über die Einschreibung / Teilnahme ausreichend.

Probezeit bestanden

Einige Kreditanbieter reichen einen Azubi Kredit nur dann aus, wenn die Probezeit erfolgreich abgeschlossen wurde.

Mindestalter 18 Jahre

Auch wenn die Ausbildung oftmals schon mit 16 oder 17 Jahren begonnen wird. Für einen Azubi Kredit müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein.

Deutscher Wohnsitz

Im Allgemeinen werden Ausbildungskredite nur an Auszubildende vergeben, die sich seit mindestens drei Monaten in Deutschland aufhalten.

Deutsches IBAN Konto

Um einen Ausbildungskredit zu beantragen, muss ein Ausbildungsbetrieb über ein deutsches IBAN-Bankkonto verfügen.

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Welche Unterlagen sind für die Beantragung eines Azubi Kredit erforderlich?

Für die Beantragung eines Ausbildungskredits sind in der Regel die folgenden Unterlagen erforderlich:

Legitimationsausweis

Ihre Identität weisen Sie mit einem Legitimationspapier nach. Hierfür kommen in Deutschland der Personalausweis oder Reisepass in Frage.

Ausbildungsnachweis

Sie müssen Ihre Ausbildung durch einen Ausbildungsvertrag, ein Zertifikat oder einen anderen Nachweis belegen.

Nachweis des Einkommens

Wenn Sie bereits während Ihres Praktikums beschäftigt sind, können Sie Ihr Einkommen mit einer Gehaltsabrechnung nachweisen.

Angaben zum Bankkonto

Um den Kreditbetrag an Sie zu überweisen, benötigt das Kreditinstitut Ihre Bankverbindung.

Welche Schritte sind für die Beantragung eines Azubi Kredit erforderlich?

Die Beantragung eines Ausbildungskredits ist ein einfacher Prozess.

Kreditvergleich

Zunächst müssen die Auszubildenden verschiedene Kreditanbieter vergleichen, um die besten Konditionen für ihre individuellen Bedürfnisse zu finden.

Eingabe der Daten

Sobald die Auszubildenden einen Kreditanbieter ausgewählt haben, müssen sie nur noch die erforderlichen Daten in das Online-Antragsformular eingeben.

Kreditauszahlung erhalten

Sobald der Antrag des Praktikanten angenommen wurde, wird der Darlehensbetrag auf das Bankkonto des Praktikanten ausgezahlt.

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Welche Alternativen gibt es zum Azubi Kredit?

Für Auszubildende gibt es andere Alternativen zum Ausbildungskredit. Dazu gehören z.B. Stipendien oder staatliche Förderungsprogramme.

BAföG

BAföG ist zum Beispiel ein staatliches Förderprogramm speziell für Auszubildende. Seine Ausreichung wird an das Einkommen der Eltern geknüpft. Sozial schwächere Anwärter haben demnach höhere Chancen auf Bewilligung als andere.

Das BAföG setzt sich zu 50% aus Darlehen und zu den anderne 50% aus Zuschuss zusammen.

Daher müssen nach Abschluss der Ausbildung auch nur 50% zurück gezahlt werden.

KfW Bildungskredit

Der KfW-Bildungskredit ist auch für Auszubildende eine gute Alternative zur Finanzierung ihrer Ausbildung.

Er bietet Auszubildenden niedrige Zinssätze und Rückzahlungsfristen von bis zu 2Jahren.

Außerdem müssen Auszubildende bei der Aufnahme des Kredits keine Gebühren oder Abgaben zahlen.

Kredit für Azubis von Privat

Auszubildende können auch Ausbildungskredite von privaten Anlegern aufnehmen.

Dies ist in der Regel der Fall, wenn Auszubildende die Anforderungen eines herkömmlichen Ausbildungskredits nicht erfüllen können oder nicht über genügend Sicherheiten für einen Ausbildungskredit verfügen.

Auxmoney

Auxmoney ist eine Online-Plattform, über die Auszubildende einen privaten Ausbildungskredit beantragen können.

Diese Azubi-Darlehen werden von privaten Anlegern vergeben, die auf der Grundlage einer Risikobewertung der Kreditwürdigkeit des Auszubildenden entscheiden, ob sie den Kredit gewähren oder nicht.

Wer sind die Anbieter von Azubi Krediten?

Ferratum

Smava

Vexcash

Fazit Azubi Kredit

Ein Azubi-Darlehen kann eine gute Möglichkeit für Auszubildende sein, ihr Studium zu finanzieren.

Durch den Vergleich verschiedener Ausbildungskredite und die Erfüllung der Anforderungen können sich Auszubildende die bestmöglichen Konditionen sichern und die Vorteile von Ausbildungskrediten nutzen.

Der Zugang zu einem Ausbildungskredit kann Auszubildenden helfen, das Beste aus ihrer Ausbildung zu machen und wertvolle Erfahrungen zu sammeln die ihnen helfen können, in ihrer Karriere voranzukommen.

Egal, ob Auszubildende nach einer kurzfristigen Finanzierung oder einer langfristigen Investition suchen, ein Azubi-Darlehen kann ein wichtiger Teil des Finanzplans eines jeden Auszubildenden sein. Mit den verfügbaren Kreditoptionen für Auszubildende können diese die Früchte ihrer harten Arbeit genießen und noch heute mit dem Aufbau ihrer Zukunft beginnen!

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Wie kann ich meine Chancen auf einen Azubi Kredit erhöhen?

Es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, mit der Sie Ihre Chancen auf einen Azubi Kredit erhöhen können.

Übernahmebestätigung des Arbeitgebers

Die besten Chancen auf einen Azubi-Kredit haben Sie mit einer Übernahmebestätigung des Arbeitgebers. Aber diese werden Sie natürlich nur erhalten, wenn Sie die Ausbildung bereits abgeschlossen haben und absehbar in ein reguläres Arbeitsverhältnis übernommen werden.

Zweiter Kreditnehmer / Bürge

Ein Ausbildungskredit kann auch mit einem Bürgen oder einem zweiten Kreditnehmer aufgenommen werden. Dadurch erhöht sich die Chance des Auszubildenden auf einen Kredit erheblich, aber beide Parteien haften gesamtschuldnerisch für die Rückzahlung des Kredits.

Nebeneinkommen

Ein zusätzliches Einkommen ist ebenfalls von Vorteil. Wenn Auszubildende ein hohes zusätzliches Einkommen nachweisen können, haben sie bessere Chancen, den Kredit zu erhalten.

Kann ich einen Ausbildungskredit mit schlechter Bonität bekommen?

Ja, es ist möglich, einen Ausbildungskredit zu bekommen, auch wenn Sie eine schlechte Bonität haben. Es kann schwieriger sein, einen Ausbildungskredit zu bekommen mit einer schlechten Kreditwürdigkeit, aber viele Auszubildende können trotzdem einen Kredit bekommen.

Es ist wichtig, dass Sie sich umsehen und verschiedene Kreditanbieter vergleichen, wenn Sie einen Kredit für Auszubildende mit schlechter Bonität suchen. Einige Kreditgeber sind möglicherweise flexibler als andere und bereit, Auszubildenden einen Kredit mit schlechter Bonität anzubieten.

Sollte ich einen Azubi Kredit bei der Bank aufnehmen, bei der ich mein Girokonto habe?

Ob Sie einen Ausbildungskredit bei der Bank abschließen, bei der Sie Ihr Girokonto haben, hängt von einer Reihe von Faktoren ab. Es ist wichtig, verschiedene Ausbildungskredite von verschiedenen Banken zu vergleichen und den besten Zinssatz zu finden.

Es kann auch sinnvoll sein, nach Angeboten von Online-Kreditgebern Ausschau zu halten, da diese möglicherweise attraktivere Zinssätze oder Konditionen für Auszubildende anbieten. Letztendlich ist es wichtig, die verschiedenen Anbieter von Ausbildungskrediten zu vergleichen und denjenigen auszuwählen, der Ihren Bedürfnissen am besten entspricht.

Ist auch ein Autokredit für Azubis geeignet?

Ja, auch Auszubildende können einen Autokredit aufnehmen. Autokredite sind für Auszubildende geeignet, die ihre Ausbildung abgeschlossen haben und ein Auto für die Arbeit oder andere Zwecke benötigen. Die Bedingungen und Zinssätze von Autokrediten variieren je nach Kreditgeber, daher sollten Auszubildende verschiedene Optionen vergleichen, bevor sie sich für einen Kredit entscheiden.

Kann ich als Azubi einen Kredit ohne SCHUFA aufnehmen?

Ja, Auszubildende können einen Kredit ohne SCHUFA aufnehmen. Während viele Ausbildungskredite eine SCHUFA-Prüfung erfordern, gibt es einige Kreditgeber, die keine SCHUFA-Prüfung durchführen und Auszubildenden eine ungesicherte Finanzierung anbieten. Es ist wichtig, dass Auszubildende bei der Suche nach einem Ausbildungskredit ohne SCHUFA verschiedene Angebote von verschiedenen Kreditgebern vergleichen.